Nous vous aidons à aider vos Clients à répondre aux besoins en matière d’épargne des participants et participantes

05 octobre 2026

La planification pour la retraite, c’est important, mais ce n’est souvent qu’une priorité financière parmi tant d’autres. Depuis septembre, les participants et participantes ont accès à une nouvelle manière de planifier et d’épargner pour des objectifs à court terme tout en maintenant le cap vers leurs objectifs de retraite grâce au Planificateur de retraite. Il s’agit d’une autre manière d’aider vos Clients à répondre aux besoins financiers grandissants des participants et participantes.

Nouveautés

Les participants et participantes peuvent maintenant établir des objectifs d’épargne à court terme eux-mêmes, directement dans le Planificateur de retraite. Cela facilite la planification de projets comme un voyage, l’achat d’une voiture ou la rénovation d’une maison. Auparavant, il était seulement possible d’établir des objectifs d’épargne à court terme par l’intermédiaire de Conseils 360 mon plan épargne-retraite.

Pour soutenir leurs objectifs à court terme, les participants et participantes auront accès à des produits d’épargne conçus pour ce type de besoin financier. Il sera facile de faire la distinction entre ces produits et ceux axés sur la retraite.

Ce que cela signifie pour les participants et les participantes

  • Planifier en fonction de plusieurs priorités financières – Les participants et participantes pourront ajouter jusqu’à trois objectifs à court terme tout en continuant à garder le cap sur la retraite. Ils pourront ajouter, modifier ou supprimer des objectifs à mesure que leur situation évolue.
  • Établir des objectifs à court terme de manière indépendante – Ils pourront créer et gérer des objectifs à court terme eux-mêmes, à même le Planificateur de retraite.
  • Faire le suivi à un seul endroit – Il sera aussi possible de faire le suivi des objectifs, de la stratégie d’épargne et des progrès en vue de l’atteinte des objectifs.
  • Obtenir une vue d’ensemble de leur épargne – Les participants et participantes auront accès au portrait complet de leurs objectifs à court et à long terme.

Application des hypothèses

Les objectifs à court terme se fondent sur les mêmes hypothèses de base que les objectifs de retraite, notamment les taux de rendement, l’inflation et la tolérance au risque. Ces hypothèses sont mises à jour annuellement, conformément aux lignes directrices de FP CanadaMC; les participants et participantes peuvent les consulter lorsqu’ils accèdent à l’outil.

Ce que cela signifie pour vos Clients

Avec la version améliorée du Planificateur de retraite, les participants et participantes disposent de plus d’outils pour jouer un rôle actif dans leur planification financière. En soutenant à la fois les priorités d’épargne pour la retraite et les objectifs à court terme à l’aide du régime d’épargne au travail, les promoteurs peuvent offrir une expérience d’épargne plus complète. Grâce à cette initiative, vous pouvez aider vos Clients à répondre aux besoins diversifiés des participants et participantes en matière d’épargne.

Des questions? Nous sommes là pour vous aider.

Veuillez communiquer avec votre représentante ou représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.