Mise à jour : Fermeture et transfert de l’actif du Fonds distinct immobilier mondial Invesco – cotés

Veuillez noter que la date de la fermeture du fonds a été devancée du 27 mai 2026 au 27 mai 2026. Ce changement résulte de la décision d’Invesco de fermer le Fonds immobilier mondial Invesco (le fonds sous-jacent) le 29 mai 2026. Invesco a pris cette décision à la fin de mars 2026 en raison d’un faible niveau d'actifs. Nous informerons les participants et participantes de ce changement le 27 avril 2026.

De possibles mesures à prendre

Vous n’avez pas de mesures à prendre si le fonds de remplacement décrit ci-dessous vous convient. Si vous souhaitez choisir un autre fonds de remplacement, veuillez lire attentivement ce qui suit.

Les Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Sun Life revoient régulièrement leur plateforme de placements de base en fonction de l’intérêt des Clients et de l’évolution du marché.

La Sun Life cesse dès maintenant d’offrir le Fonds distinct immobilier mondial Invesco – cotés (le fonds fermé) dans sa plateforme de placements de base. Nous fermerons le fonds le 27 mai 2026. Nos activités de gouvernance pour le fonds fermé seront maintenues, et les participants et participantes pourront continuer d’y avoir des placements et d’y verser des cotisations jusqu’à sa fermeture.

Nous avons décidé de ne plus offrir ce fonds à cause du manque d’intérêt des Clients et du peu d’argent qui y est placé. De plus, nous avons placé le fonds fermé sous « Surveillance renforcée » en raison du roulement élevé des décisionnaires clés au cours des dernières années et des changements dans la gestion de la stratégie. L’équipe des titres immobiliers cotés a perdu deux directeurs des placements et trois gestionnaires de portefeuille depuis 2022. Le départ le plus récent d’un gestionnaire de portefeuille (James Cowen) a eu lieu en novembre 2025.

À noter que nous continuons d’offrir, sur la plateforme de placements des régimes à prestations déterminées, le Fonds distinct immobilier direct mondial Invesco. Ce dernier est un fonds de placements directs, tandis que le fonds fermé investit dans des titres inscrits en bourse (cotés).

Le 27 mai 2026, nous transférerons toutes les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures qui y sont affectées – au fonds de remplacement ci-dessous.

Le fonds de remplacement investit dans la même catégorie d’actifs (titres immobiliers mondiaux cotés). Les frais de gestion de placements du fonds de remplacement seront identiques à ceux du fonds fermé, ou plus bas.

Il est possible que votre ou vos régimes n’offrent pas le fonds de remplacement. Dans ce cas, nous l’ajouterons le jour même, soit le 27 mai 2026, avant le transfert.

Le transfert aura lieu à moins que nous recevions d’autres directives par écrit de votre part (voir le paragraphe suivant).

Vous pouvez transférer l’argent détenu dans le fonds fermé :

• à un autre fonds faisant partie de votre gamme de fonds;
• à un autre fonds de la plateforme de placements de base qui répond mieux aux besoins de votre régime.

Si vous souhaitez choisir un fonds de remplacement différent et/ou une date de transfert de l’actif différente, vous devez en aviser la Sun Life d’ici le 3 avril 2026.

Si le fonds de remplacement et la date de transfert automatique indiqués plus haut vous conviennent, vous n’avez rien à faire.

Incidence des changements sur les participants et participantes

Le 27 mai 2026, nous transférerons automatiquement toutes les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures qui y sont affectées – au fonds de remplacement. Après le transfert, les participants et participantes pourront voir dans leur compte la vente de leurs placements dans le fonds fermé et l’achat de placements dans le fonds de remplacement. Ces opérations pourraient entraîner un gain ou une perte en capital pour les personnes qui investissent dans un régime non enregistré.

Nous enverrons un courriel aux participants et participantes qui ont actuellement des sommes dans le fonds fermé le 17 avril 2026 ou vers cette date. Le voici à titre de référence.

Les participantes et participants peuvent également transférer leur argent à tout fonds de placement offert dans le régime. Ils peuvent le faire en tout temps avant le transfert automatique du 27 mai 2026.

La Sun Life fournira les feuillets fiscaux requis au début de 2027. Ces feuillets refléteront tous les revenus générés par les placements non enregistrés.

Pour en savoir plus sur la façon dont les gains en capital peuvent être générés dans les fonds distincts des régimes non enregistrés, veuillez lire cet article. Les participants et participantes trouveront leur prix de base rajusté (PBR) sur le site des participants, masunlife.ca, sous Compte > Soldes.

Fonds de remplacement

Le Fonds distinct de FPI mondiales MFS investit principalement dans des fiducies de placement immobilier (FPI) cotées dans des marchés développés du monde entier.

La MFS voit l’immobilier comme une catégorie d’actifs hybride qu’il faut considérer du point de vue des actions, du crédit et de l’immobilier commercial. L’équipe adopte une approche d’analyse fondamentale ascendante combinant un style défensif et un style axé sur la valeur. La MFS utilise sa plateforme de recherche mondiale pour repérer les sociétés immobilières de grande qualité qui sont raisonnablement évaluées et qui présentent des perspectives de croissance supérieures à la moyenne. Le fonds comporte entre 45 et 65 titres diversifiés selon la capitalisation boursière, les régions, les types de biens et les modèles d’affaires.

L’indice de référence de ce fonds est l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Real Estate (dividendes nets) ($ CA).

Richard Gable (gestionnaire de portefeuille principal) et Mark Syn gèrent conjointement le portefeuille du fonds.

Comparaison des rendements (annualisés) sur 10 ans au 30 septembre 2025 :

Pour obtenir plus de renseignements sur le Fonds distinct de FPI mondiales MFS, consultez la section Morningstar du site Web des promoteurs.