Fidelity ajoute le fonds 2065 à la gamme de Portefeuilles Fidelity Passage axés sur une date
Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).
Fidelity Investments Canada (« Fidelity ») a ajouté un fonds à sa gamme de Portefeuilles Fidelity Passage axés sur une date d’échéance. Par conséquent, à compter du 11 avril 2023, le Fonds distinct Portefeuille Fidelity Passage 2065 (le « fonds Passage 2065 ») sera offert sur la plateforme de placements de base pour les régimes CD de la Sun Life.
Le fonds Passage 2065 sera aussi offert pour le régime collectif Nouveaux choix à partir.
Les gestionnaires de placement ajoutent périodiquement des fonds à plus longue échéance à leurs séries de fonds axés sur une date d’échéance. L’objectif est de couvrir l’horizon de placement des plus jeunes participants. Ceux qui prévoient prendre leur retraite vers 2065 pourraient bénéficier de ce nouveau fonds. Au début, la répartition de l’actif du fonds Passage 2065 sera similaire à celle du fonds Passage 2060. Elle s’en éloignera ensuite au fil du temps.
Quelle est l’incidence de ce changement sur vous et les participants de votre régime?
Vous et vos participants n’avez rien à faire. Si vous offrez les Fonds distincts Fidelity Passage axés sur une date d’échéance à vos participants, nous ajouterons le fonds Passage 2065 le 11 avril 2023.
Nous publierons sur masunlife.ca un avis sur l’ajout du fonds Passage 2065 pour les participants qui investissent actuellement dans les fonds Passage 2055 ou 2060. Avant l’ajout du fonds 2065, les fonds 2055 et 2060 étaient ceux dont l’échéance était la plus longue. Les jeunes participants ayant adhéré à votre régime récemment pourraient avoir sélectionné le fonds 2055 ou 2060. Il se peut aussi qu’ils y participent par défaut. S’ils prévoient prendre leur retraite vers 2065, ils pourraient voir si le fonds Passage 2065 leur convient mieux. Ils pourraient également décider d’y verser leurs cotisations futures.
Les transferts d’argent au fonds Passage 2065 peuvent entraîner des gains en capital. Cela pourrait avoir une incidence fiscale dans le cas des produits non enregistrés.
Nous afficherons l’avis à la section Communications de masunlife.ca.
Les participants continueront d’avoir accès aux séries de fonds offertes dans le cadre de leur régime sur masunlife.ca.
À propos des Portefeuilles Fidelity PassageMD
L’objectif des Portefeuilles Fidelity Passage (les portefeuilles Passage) est d’aider les participants à maintenir leur niveau de vie à la retraite. Pour ce faire, ils équilibrent le risque et le rendement au fil de la vie des participants. L’équipe des placements de Fidelity cherche à conjuguer le besoin d’appréciation du capital durant les années de travail et le besoin de préservation du capital et de revenu après le départ à la retraite. Les portefeuilles Passage offrent un rajustement progressif « tout au long de la retraite ». La répartition de l’actif continue de réduire l’exposition aux actions après l’âge normal de départ à la retraite.
Les portefeuilles Passage offrent une bonne diversification par catégories d’actif, par régions géographiques et par styles de placement. Ils comportent une combinaison de placements à gestion passive et active. On y retrouve aussi des catégories d’actifs alternatifs comme les placements immobiliers et les produits de base. L’équipe des placements peut opter pour une répartition tactique de l’actif pour l’adapter aux conditions évolutives du marché et tirer parti des occasions de placement.
Des questions?
Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.