Fonds distinct Fiera Actions canadiennes de petite capitalisation « core » – fermeture du fonds et transfert de l’actif

De possibles mesures à prendre

Vous n’avez pas de mesures à prendre si le fonds de remplacement décrit ci-dessous vous convient. Si vous souhaitez choisir un autre fonds de remplacement, veuillez examiner attentivement cette communication et les options offertes.

Contexte

Corporation Fiera Capital (Fiera) a annoncé le 4 décembre 2025 qu’elle fermera le fonds commun de placement sous-jacent Actions canadiennes – Petite capitalisation « core » le 31 mars 2026 ou avant cette date. Fiera a pris cette décision en raison du faible rendement et des sorties d’argent importantes qu’a connus le fonds récemment. Le gestionnaire de portefeuille principal (Michael Chan) a accepté de rester en poste jusqu’au 31 mars 2026.

Par conséquent, la Sun Life fermera le Fonds distinct Fiera Actions canadiennes de petite capitalisation « core » (le « fonds fermé ») le 25 mars 2026. Nos activités de gouvernance pour le fonds fermé seront maintenues, et les participants et participantes pourront continuer d’y avoir des placements et d’y verser des cotisations jusqu’à sa fermeture.

Le 25 mars 2026, nous transférerons toutes les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures qui y sont affectées – au fonds de remplacement ci-dessous.

Le fonds fermé et le fonds de remplacement investissent dans des titres de sociétés canadiennes à petite capitalisation. Les frais de gestion de placements du fonds de remplacement seront identiques à ceux du fonds fermé, ou plus bas.

Il est possible que votre ou vos régimes n’offrent pas le fonds de remplacement. Dans ce cas, nous l’ajouterons automatiquement à votre gamme de fonds le 25 mars 2026.

Le transfert aura lieu à moins que nous recevions d’autres directives par écrit de votre part.

Si vous ne voulez pas que l’argent investi dans le fonds fermé soit transféré au fonds de remplacement indiqué ci-dessus, vous pouvez le transférer :

• à un autre fonds faisant partie de votre gamme de fonds;
• à un autre fonds de la plateforme de placements de base qui répond mieux aux besoins de votre régime (voir l’exemple ci-dessous).

Une autre option de remplacement à considérer

Dans la catégorie des fonds d’actions à petite capitalisation de la plateforme de placements de base, nous offrons aussi le Fonds distinct à petite capitalisation Beutel Goodman (Fonds à petite capitalisation BG). Nous vous présentons ce fonds plus loin dans le message.

Si vous voulez choisir le Fonds à petite capitalisation BG ou un autre fonds de remplacement, vous devez aviser la Sun Life de votre décision d’ici le 16 février 2026.

Si vous ne faites rien

Vous n’avez rien à faire si le fonds de remplacement par défaut vous convient.

La Sun Life transférera le solde du fonds fermé au fonds de remplacement par défaut le 25 mars 2026.

Incidence des changements sur les participants et participantes

Le 25 mars 2026, nous transférerons automatiquement toutes les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures qui y sont affectées – au fonds de remplacement. Après le changement, les participants et participantes verront dans leur compte la vente des unités du fonds fermé et l’achat d’unités du fonds de remplacement. Ces opérations peuvent entraîner un gain ou une perte en capital imposable si le placement est détenu dans un compte non enregistré.

Le 25 février 2026 ou vers cette date, nous enverrons un courriel aux participants et participantes qui ont actuellement des sommes dans le fonds fermé. Le voici à titre de référence.

Les participantes et participants peuvent également transférer leur argent à tout fonds de placement offert dans le régime. Ils peuvent le faire en tout temps avant le transfert automatique du 25 mars 2026.

La Sun Life fournira les feuillets fiscaux requis au début de 2027. Ces feuillets refléteront tous les revenus générés par les placements non enregistrés.

Pour en savoir plus sur la façon dont les gains en capital peuvent être générés dans les fonds distincts des régimes non enregistrés, veuillez lire cet article. Les participants et participantes trouveront leur prix de base rajusté (PBR) sur le site des participants, masunlife.ca, sous Compte > Soldes.

Fonds de remplacement par défaut

L’objectif du Fonds d’actions canadiennes à petite capitalisation CC&L est de maximiser le rendement global à long terme en investissant dans des actions canadiennes à petite capitalisation. L’équipe de gestion de portefeuille combine deux approches : recherche descendante dans une proportion de 10 %, et sélection de titres selon une approche ascendante basée sur les données fondamentales dans une proportion de 90 %. Le fonds peut investir jusqu’à 20 % de son actif en titres américains. Il détient entre 100 et 125 titres.

Gary Baker, cochef de l’équipe de l’analyse fondamentale des actions, est le gestionnaire de portefeuille. L’équipe est composée de 15 spécialistes des placements, dont 5 analystes qui appuient M. Baker pour cette stratégie.

Autre fonds de remplacement – Fonds à petite capitalisation BG

Le Fonds à petite capitalisation BG vise à maximiser la plus-value du capital à long terme et les revenus de placement en investissant dans des actions canadiennes à petite capitalisation. L’équipe de gestion de portefeuille utilise une approche ascendante de sélection des titres basée sur les données fondamentales. Le fonds détient entre 30 et 60 titres et est géré selon un style de placement axé sur la valeur.

Steve Arpin, chef de l’équipe des actions canadiennes, est gestionnaire de portefeuille principal et Bill Otton est cogestionnaire de portefeuille. L’équipe des actions canadiennes compte sept spécialistes des placements.

Veuillez noter que les frais du Fonds à petite capitalisation BG sont plus élevés que ceux du fonds fermé. Nous avons choisi le Fonds d’actions canadiennes à petite capitalisation CC&L comme option de remplacement par défaut (automatique) parce qu’il présente des frais identiques à ceux du fonds fermé ou moins élevés.

Comparaison des rendements (annualisés) sur 5 ans au 30 septembre 2025 :

Note : L’indice de référence du Fonds Fiera Actions canadiennes de petite capitalisation « core » et du Fonds à petite capitalisation BG est l’indice des titres à petite capitalisation S&P/TSX. L’indice de référence du Fonds d’actions canadiennes à petite capitalisation CC&L est composé à 60 % de l’indice des titres à petite capitalisation S&P/TSX et à 40 % de l’indice complémentaire S&P/TSX.

Vous pouvez trouver plus de renseignements sur le Fonds d’actions canadiennes à petite capitalisation CC&L ou le Fonds à petite capitalisation BG en accédant à la section Morningstar du site Web des promoteurs.