Fonds Granite Sun Life axés sur une date d’échéance et axés sur le degré de risque – changements touchant les fonds à gestion passive

Vous n’avez aucune mesure à prendre par suite des changements ci-dessous.

Vous recevez cette communication parce que vous offrez ces fonds dans votre régime :

• Série de Fonds distincts Granite Sun Life axés sur une date d’échéance ou Granite Sun Life multirisques axés sur une date d’échéance (les « Fonds Granite axés sur une date d’échéance »)
• Série de Fonds distincts Granite Sun Life axés sur le degré de risque (les « Fonds Granite axés sur le degré de risque »)

Gestion d’actifs PMSL inc. (« PMSL ») passe régulièrement en revue les gestionnaires de fonds associés aux Fonds Granite et elle y apporte des changements à l’occasion pour veiller à ce que les participants et participantes continuent de profiter de rendements solides. Nous vous rappelons que PMSL ne choisit pas les actions et obligations qui composent les Fonds Granite. Elle sélectionne et surveille d’autres gestionnaires de placements du monde entier.

À la suite de son plus récent examen, PMSL change le gestionnaire des fonds sous-jacents à gestion passive (indiciels) des Fonds Granite axés sur une date d’échéance et des Fonds Granite axés sur le degré de risque, en remplaçant BlackRock par Conseillers en Gestion Globale State Street (« SSgA »). Ce changement aura lieu aux alentours du 1^er avril 2026. Il n’a aucune incidence sur les objectifs de placement ou sur les indices de référence des Fonds Granite.

Vous trouverez ci-dessous la liste des changements.

PMSL pourrait continuer d’investir dans le FNB iShares Core S&P 500 pour les Fonds Granite axés sur une date d’échéance et des Fonds Granite axés sur le degré de risque, sur une base tactique.

Incidence sur les participants et participantes de votre régime

Dans le cas des participants et participantes ayant ces placements dans des régimes enregistrés (non imposables), les changements n’entraîneront pas de gain ou de perte en capital imposable.

Dans le cas des participants et participantes ayant ces placements dans des régimes non enregistrés (imposables), nous prévoyons les conséquences suivantes dans les fonds sous-jacents :

• Passage du Fonds d’obligations canadiennes Universel BlackRock Sun Life et du Fonds d’actions canadiennes Composé BlackRock Sun Life aux fonds State Street Sun Life équivalents
  Ces changements n’auront aucune conséquence fiscale parce qu’ils ne nécessitent pas d’achat ou de vente.
• Passage du Fonds indiciel d’actions américaines BlackRock et du FNB iShares Core S&P 500 aux Fonds indiciel d’actions américaines State Street Sun Life
  • Ces changements pourraient donner lieu à des gains ou pertes en capital, car PMSL vendra des parts du Fonds indiciel d’actions américaines BlackRock et du FNB iShares Core S&P 500 et achètera des parts du Fonds indiciel d’actions américaines State Street Sun Life.
  • Toutefois, pour les participants et participantes ayant des placements dans les Fonds Granite axés sur une date d’échéance, les gains ou pertes en capital se limiteront à ceux encourus depuis le 23 août 2023, date à laquelle PMSL a modifié la structure des fonds. Vous pouvez lire la communication à ce sujet en cliquant ici.
• Passage du FNB iShares Core MSCI EAFE et du FNB iShares Core MSCI Emerging Markets aux fonds State Street Sun Life équivalents
  • Ces changements pourraient donner lieu à des gains ou pertes en capital, car PMSL vendra des parts des FNB iShares et achètera des parts des fonds State Street équivalents.
  • PMSL s’attend à ce que ces changements aient des conséquences fiscales minimes. En effet, les Fonds Granite axés sur une date d’échéance et les Fonds Granite axés sur le degré de risque détiennent des parts des FNB iShares depuis peu de temps (le 1^er août 2025). De plus, les proportions de ces FNB sont faibles (entre 1,4 % et 5,2 % dans les Fonds Granite axés sur une date d’échéance, et entre 1 % et 2,4 % dans les Fonds Granite axés sur le degré de risque, au 31 décembre 2025).

N’oubliez pas que toutes les activités de négociation des Fonds Granite axés sur une date d’échéance et des Fonds Granite axés sur le degré de risque sont combinées tout au long de l’année dans les fonds sous-jacents, y compris ceux indiqués plus haut.

La Sun Life fournira les feuillets fiscaux requis au début de 2027. Ces feuillets indiqueront tous les revenus générés par les placements non enregistrés.

Pour en savoir plus sur la façon dont des gains en capital peuvent être générés dans des fonds distincts de régimes non enregistrés, veuillez lire l’article accessible ici.

À propos de SSgA

SSgA est l’un des plus importants gestionnaires indiciels institutionnels au monde. La société cumule des décennies d’expérience, et son actif géré s’élève à plus de 5,66 billions de dollars américains (au 31 décembre 2025). Elle possède une expertise éprouvée en gestion d’actifs d’envergure, en constitution rigoureuse de portefeuilles et en excellent contrôle du risque.