Examinez les renseignements sur la fermeture et le transfert de l’actif du Fonds distinct d’actions mondiales MFS

Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

De possibles mesures à prendre

Vous n’avez pas de mesures à prendre si le fonds de remplacement décrit ci-dessous vous convient. Si vous souhaitez choisir un autre fonds de remplacement, veuillez lire attentivement ce qui suit.

Les Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Sun Life revoient régulièrement leur plateforme de placements de base en fonction de l’intérêt des Clients et de l’évolution du marché.

Le 19 février 2027, la Sun Life fermera le Fonds distinct d’actions mondiales MFS (le « fonds fermé »). Nous avons décidé de ne plus offrir ce fonds à cause du manque d’intérêt des Clients et de la diminution de l’actif du fonds. Au quatrième trimestre de 2025, nous avons inscrit le fonds sur la liste Surveillance renforcée, comme indiqué dans notre plus récente mise à jour. Cette décision a été prise en raison du départ prévu de Roger Morley, cogestionnaire de portefeuille principal, et surtout de la baisse marquée des actifs de la stratégie depuis quelques années, particulièrement les deux dernières. L’actif du fonds MFS sous-jacent est passé de 50,8 G$ US en décembre 2019 à 7,7 G$ US en mars 2026. De plus,
61 % des Clients de la Sun Life qui offrent le fonds ont confirmé qu’ils allaient arrêter de l’offrir avant le premier trimestre de 2027.

Nos activités de gouvernance pour le fonds fermé seront maintenues, et les participants et participantes pourront continuer d’y avoir des placements et d’y verser des cotisations jusqu’à sa fermeture.

Le 19 février 2027, les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures – seront transférées au fonds de remplacement indiqué ci-dessous.

Les deux fonds visent à surpasser le marché à long terme. Bien que leur objectif de placement soit le même, ils utilisent une approche différente pour l’atteindre, comme résumé ci-dessous.

Fonds fermé

• L’équipe de placement utilise une analyse fondamentale pour établir une liste des sociétés qui présentent une croissance et un rendement durables et supérieurs à la moyenne.
• Approche basée sur de fortes convictions pouvant entraîner des différences importantes entre les répartitions sectorielle et régionale du fonds et celles de l’indice de référence.
• Les rendements peuvent varier considérablement par rapport au marché d’une année à l’autre. Ils peuvent être solides certaines années et inférieurs à ceux du marché d’autres années. Par conséquent, le fonds pourrait convenir davantage aux participantes et participants qui sont à l’aise de conserver leurs placements malgré les fluctuations du marché.

Fonds de remplacement

• L’équipe de placement utilise une analyse fondamentale combinée à une analyse quantitative pour établir une liste des sociétés qui présentent une croissance et un rendement durables et supérieurs à la moyenne.
• Approche neutre sur le plan sectoriel entraînant de légères différences entre les répartitions sectorielle et régionale du fonds et celles de l’indice de référence.
• Les rendements tendent à se rapprocher davantage de ceux de l’indice de référence, mais peuvent tout de même varier par rapport au marché d’une année à l’autre. Par conséquent, ce fonds pourrait convenir davantage aux participantes et participants qui veulent une expérience de rendement plus stable par rapport à l’approche basée sur de fortes convictions du fonds fermé.

Le fonds de remplacement est conçu pour générer des rendements se rapprochant davantage de ceux du marché des actions mondiales et présenter moins de variations importantes que le fonds fermé. 

* Notes : L’indice de référence du Fonds d’actions mondiales MFS est l’indice MSCI World Ex-Canada (net) ($ CA). L’indice de référence du Fonds d’actions mondiales Recherche mixte MFS est l’indice MSCI All Country World (net) ($ CA). 

Les frais de gestion de placements du fonds de remplacement seront plus bas que ceux du fonds fermé.

Il est possible que votre ou vos régimes n’offrent pas le fonds de remplacement. Dans ce cas, nous l’ajouterons le jour même, soit le 19 février 2027, avant le transfert.

Prochaines étapes

Le transfert aura lieu à moins que nous recevions d’autres directives par écrit de votre part (voir le paragraphe suivant).

Vous pouvez transférer l’argent détenu dans le fonds fermé :

• à un autre fonds faisant partie de votre gamme de fonds;
• à un autre fonds de la plateforme de placements de base qui répond mieux aux besoins de votre régime.

Si vous voulez choisir un autre fonds de remplacement, vous devez aviser la Sun Life de votre choix et de votre décision d’ici le 6 novembre 2026.

Si le fonds de remplacement et la date de transfert indiqués plus haut vous conviennent, vous n’avez rien à faire.

Incidence du changement sur les participantes et participants

Le 19 février 2027, nous transférerons automatiquement toutes les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures – au fonds de remplacement. Après le changement, les participants et participantes verront dans leurs comptes la vente des unités du fonds fermé et l’achat d’unités du fonds de remplacement. Ces opérations peuvent entraîner un gain ou une perte en capital imposable si le placement est détenu dans un compte non enregistré.

En novembre 2026, nous enverrons un courriel aux participants et participantes qui ont actuellement des sommes dans le fonds fermé. Cliquez ici pour en voir un aperçu.

Les participantes et participants peuvent également transférer leur argent à tout fonds de placement offert dans le régime. Ils peuvent le faire en tout temps avant le transfert automatique du 19 février 2027.

La Sun Life fournira les feuillets fiscaux requis au début de 2028. Ces feuillets indiqueront tous les revenus générés par les placements non enregistrés.

Pour en savoir plus sur la façon dont les gains en capital peuvent être générés dans les fonds distincts des régimes non enregistrés, veuillez lire cet article. Les participantes et participants trouveront leur prix de base rajusté (PBR) sur le site Web des participants, à masunlife.ca, sous Compte > Soldes.

À propos du fonds de remplacement

Plus tôt cette année, nous avons ajouté le Fonds distinct d’actions mondiales Recherche mixte MFS à la plateforme de placements de base. Cliquez ici pour en savoir plus.

Ce fonds offre une option d’actions mondiales à faible écart de suivi, ainsi que des frais généralement moins élevés que ceux des fonds à gestion active axés sur la recherche fondamentale typiques.

Les fonds Recherche mixte de la MFS combinent la recherche fondamentale ascendante et la recherche quantitative. Le fonds a été créé en mai 2011 et fait partie de la catégorie des fonds de base à grande capitalisation de notre plateforme.

Le fonds est géré par l’équipe de recherche mixte de la MFS, qui gère également les stratégies à faible volatilité, axées sur le revenu et à écart de suivi ciblé de la MFS. L’équipe de gestion du portefeuille est composée de Jonathan Sage, gestionnaire de portefeuille principal, et de Nathan Bryant, Matthew Kummel, Jed Stocks et Jenny Zhang. L’équipe est soutenue par l’équipe de recherche quantitative sur les actions de la MFS.

Pour obtenir plus de renseignements sur le fonds de remplacement, consultez la section Morningstar du site Web des promoteurs.

Régime de retraite simplifié (RRS) et garantie mon argent la vie durant (MAVD) : éléments à considérer

En ce qui concerne les sommes placées dans le Fonds d’actions mondiales MFS dans le cadre d’un RRS (fonds présélectionnés de la Sun Life) ou de MAVD, nous fournirons des renseignements supplémentaires une fois que les processus respectifs seront finalisés.